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理财文化

国债逆回购最佳时点来了 这次可"躺赚"11天利息

发布日期:

2022-01-26

所属目录: 理财文化

   春节即将到来,股市就要休市,长假期间如何利用闲钱来赚钱,是许多投资者很关注的话题。
   所谓每逢佳节发红包,受流动性影响,节假日资金价格可能走高。如果操作一把国债逆回购获取无风险收益,挣点过节红包,也算是股民的一个小福利。
   结合春节放假安排来看,本周三(1月26日)、周四(1月27日),是操作国债逆回购的最佳时点。如果分两次操作,只需买入1天期逆回购合计可赚到11天的利息,而且资金在2月7日开盘前即可到账,即可用于其他投资。
   最佳操作时点
   虎年春节,A股于1月31日至2月4日休市,2月7日正常开市。这意味着,本周五之前,投资者操作国债逆回购即可获得春节假期期间的利息。对于国债逆回购,投资者只要操作得当,最高可以获得相当于投资期限11倍的收益。也就是借出1天期的国债逆回购,就可以赚取11天的利息。
   仅从计息时间来看,今年春节国债逆回购最佳操作日期为1月26日、1月27日。具体来看,1月26日投资者可以借出1天期逆回购(沪市逆回购简称GC001,代码204001;深市逆回购简称R-001,代码131810),先收获1天利息,资金在1月27日盘前已可用,虽不能提现,但可进行股票交易。1月27日,投资者继续借出1天期逆回购,再收获10天利息。两次操作合计躺赚11天利息。
   需要提醒投资者的是,操作国债逆回购不仅要看计息天数,也要看实时的资金价格(利率)。像2019年1月2日,国债逆回购收益率一度飙至20%,如果碰上这种机会,就不要管计息天数了,可以果断出手。
   截至1月25日收盘,深市逆回购1天期品种的年化收益率为2.68%,沪市逆回购收益率1天期2.73%。
   这个收益水平虽不能和前些年比,但也跑赢了不少货币基金。数据显示,截至1月24日,目前全市场纳入统计范围的逾400只货币基金的平均7日年化利率大多在3%以下,还有不少货基年化利率低于2%。
   节前操作还要注意,通常在下午3点后,逆回购利率多会出现跳水。虽然从不影响股票交易的角度出发,可等待收盘后再参与逆回购操作,但如果当天没有好的股票投资机会,投资者可考虑在下午2点前就以自己满意的年化利率完成下单。
   操作跟买卖股票
   一样简单
   别看国债逆回购听起来高大上,但实际操作跟买卖股票一样简单,投资者只要有一个股票账户就行。
   具体操作为,在交易时段(截至15:30),从股票账户里的交易菜单栏进入交易页面,点击"国债逆回购"按钮开始操作。接下来选择一个品种,选择一个利率,填写投资金额,点击下单按钮即可。
   对大部分股票投资者来说,日常只需参与1天期的逆回购交易即可,确保次一交易日盘前资金已处于可用状态,不影响买卖股票操作。
   投资者在操作国债逆回购时,也需要规避一些误区。一是有的投资者认为参与逆回购门槛都很高。因为上交所逆回购门槛为10万元,不少投资者资金量没达到要求。但是,国债逆回购实际上有两个"版本",深交所的门槛仅有1000元。
   二是大额资金集中下单的问题。据逆回购资深操盘人经验,最好分批下单。由于逆回购一天内利率变化较大,投资者不可能保证一次就买到当天较高的利率,分批下单则会避免这一问题。特别是对于资金量较大的投资者,分批下单能大概率捕捉到日内较高利率。
   三是有投资者认为赚点利息还不够交手续费。其实,逆回购虽然有点手续费,但非常低--每10万元1天收费1元,按天计息,30元封顶。
   上市公司也在投资
   据了解,不少上市公司也热衷于国债逆回购。趁着春节前资金利率高企,将闲置资金参与国债逆回购,成为当下不少上市公司盘活账面闲置资金的新玩法。
   1月22日,瑞凌股份公告,公司1月21日召开董事会,审议通过了《关于使用部分闲置自有资金进行国债逆回购业务的议案》,同意公司及控股子公司在不影响公司正常经营的前提下,使用额度不超过1.1亿元的闲置自有资金进行国债逆回购业务。
   对此,业内人士表示,一方面,上市公司需要盘活账面上的闲置资金,提高资金的使用效率;另一方面,国债逆回购品种属于超低风险且流动性较强的理财产品,而春节前国债逆回购收益较高,不失为闲置资金短期理财的好去处。
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